添加时间：2012-12-29
12月13日，江西抚州市公安局网安支队成功侦破一起涉案资金达300余万元的网络贷款诈骗案，共抓获犯罪嫌疑人4名，现场缴获作案电脑5台及28部作案手机和43张银行卡，冻结涉案资金13万元。
层层诱导 受害者掉入圈套越陷越深
今年11月，抚州市宜黄县市民欧阳女士因创业急需一笔资金，四方筹措后仍有很大缺口。
无奈之下，欧阳女士在互联网上搜索小额贷款，找到一个名为“北京石金小额贷款股份有限公司”的网站。
点开网站，发现网站制作精美，网页上各种证书齐全，更有一些“贷款者”的感谢信。看到这些后，欧阳女士深信不疑，立即按照网站上显示的业务QQ和该公司“客服”联系。
经过一番了解后，欧阳女士确定这是一个正规的放贷公司，而且无需抵押，当即表示自己需要贷款4万元，询问该公司能不能放款。“客服”称需要请示经理，经理回话说可以放款，但是需要欧阳女士先办理一份800元的平安保险，以便公司掌握客户的身份信息，客户只需要汇款过去由“公司”代办即可。
欧阳女士向对方提供的银行账号汇去第一笔款。办完“保险”后，一个自称是该公司业务部王经理的人打来电话，告知欧阳女士由于他们公司是无抵押放贷，所以按规定需要客户先支付利息，欧阳女士想想觉得有道理，于是又向对方提供的银行账号汇去两年的“利息”共计6000多元。
支付“利息”后，王经理告知欧阳女士现在可以放款了，但是还需要到北京某公证处做一次公证，公证费由贷方出，需要1000元，欧阳女士又按对方要求汇去1000元。
第二天，王经理来电告知欧阳女士已经放款并提供一个银行查询的电话号码给欧阳女士，称可以拨打该电话查询款项到账的情况。欧阳女士立即拨打该电话查询，不料“银行客服”告知已到账5万元，比贷款金额多出1万元。
欧阳女士打电话询问王经理怎么回事，王经理回答由于财务部操作失误，多放了1万元，要求欧阳女士将多余款项退还公司。于是，欧阳女士再次向对方提供的银行卡号汇去1万元。
汇款后，王经理再次联系欧阳女士，要求她传一份她银行卡的资金来往明细给他们公司，以验证欧阳女士是否有还款能力。欧阳女士按对方要求传了一份明细过去，对方看了之后，称未见卡上有大额资金进出，不认为有还款能力，所以需要欧阳女士再汇一万元过去方便他们做假账，于是欧阳女士又按对方要求汇去1万元。
汇款后，欧阳女士发现自己的银行卡中并未有5万元的贷款到账，顿感不妙，于是询问王经理怎么回事，王经理借口可能是银行转账不能及时到账的缘故，要她耐心等等。
这时，欧阳女士越想越心惊，自己贷款一分钱没拿到，反倒陆陆续续给对方汇去了3.5万余元，会不会遇上骗子了？
于是，欧阳女士提出不办理贷款，要求王经理将她所汇的钱退回，王经理称退款可以，但是需要欧阳女士再汇4000多元的退款手续费。这时，欧阳女士才如梦初醒,意识到这是一个骗局，于是向警方报案。
狡兔三窟 民警从口音入手分析比对
抚州市公安局网安支队接到案件后，高度重视，立即召集精干民警对案情进行分析、研讨。
根据该案基本案情和网安部门以往的办案经验，网安民警推断该案实为一个4至6人的诈骗团伙所为，团伙分工明确，组织严密。民警分析，该案中的诈骗团伙虽然使用“北京石金小额贷款股份有限公司”这个网站实施诈骗，且使用北京的手机号码与欧阳女士联系，但是根据以往破案经验，犯罪分子狡兔三窟，所以可以基本确定这个诈骗团伙并非真的在北京。
“欧阳女士回忆对方的普通话不标准，有些字发音很奇特，尤其是‘你’字经常会念成‘里’字，有些像闽南口音。”办案民警告诉《法制日报》记者，为此，网络侦查部门立即根据口音从网上入手，寻找嫌疑人留下的蛛丝马迹。
经过一昼夜的连续奋战，网安民警收集、分析、比对了一万多条网络信息，终于发现几条与该案团伙有关的线索，初步确定该诈骗团伙成员为福建安溪籍犯罪分子，在海南省海口市一带活动。
连续走访 通过房产中介找到嫌疑人
确定了犯罪分子的活动范围，抚州市公安局网安支队立刻联合其他警种组成办案小组，赶赴海口市开展进一步侦查。
到海口后，办案民警考虑到，作为福建安溪籍犯罪团伙，必然要租房，所以办案小组决定从走访房产中介入手，调查安溪籍人士的租房情况。
经过连续5天的走访，海口市美兰区的一处房产中介提供了一条重要线索，几个月前有几个福建口音的男子来询问租房的事并最终租住了该区某小区的房子，办案人员立即调取这些人的租房记录，发现他们租房登记的身份信息并非福建的身份信息，也就意味着，他们使用了虚假身份租住房屋。
办案民警心头一震，什么样的人会刻意使用虚假身份租住房屋？是不是有什么不可告人的秘密？
没时间考虑太多，办案民警当即决定蹲守。经过一整天的蹲守，办案民警确定该房屋中至少2男1女，而且那名女性还多次到银行取钱，他们骗到的钱从来不留在卡上超过30分钟，基本上骗到一笔就立刻取走一笔。
办案民警立即与银行沟通，调取此女取款的银行卡信息，惊喜地发现，此女使用的银行卡与诈骗欧阳女士的银行卡的身份信息一致，不同的是诈骗欧阳女士的银行卡是农行卡，此女使用的是工行卡并且为了逃避追查在建行的ATM机上取款。
至此，犯罪嫌疑人的具体落脚点摸清，只待抓捕。
12月13日，办案民警和当地派出所民警早早蹲守在嫌疑人的窝点附近。上午10时左右，嫌疑人租住的房门终于打开，那名女子和一名男子有说有笑的从屋内走出，办案民警一举扑上，将毫无防备的2人制服，随后冲进屋内将另外2名犯罪嫌疑人抓获，并当场缴获作案电脑5台及28部作案手机和43张银行卡。
本文摘自：http://www.ly333.net/new_show.asp?id=776
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